Forex vốn không phải là lĩnh vực lừa đảo như nhiều người vẫn nghĩ. Nhưng vì thị trường này quá khổng lồ và có nhiều nhóm đối tượng tham gia, nên chắc chắn nhiều người có ý định trục lợi từ thị trường này không ít. Do đó, nếu có ý định đầu tư vào Forex, bạn cần phải trang bị đầy đủ kiến thức để tự bảo vệ tài khoản của mình trước những rủi ro và các đối tượng lừa đảo luôn có mặt ở khắp nơi. Dưới đây sẽ là một số hình thức lừa đảo Forex bạn cần biết để phòng tránh.
Các khoá học ngoại hối Forex lừa đảo
Nhiều người thất bại triền miên khi đầu tư, thậm chí chưa từng đầu tư Forex, nhưng nhờ khả năng ăn nói, họ đã dụ dỗ rất nhiều người và tự mở ra các khóa học. Và tất nhiên, những kiến thức mà bạn học được trong những khoá học thế này cùng lắm chỉ là những kiến thức thu được từ trên mạng, trong sách vở, không mang tính thực tiễn và hiển nhiên, không giúp ích được nhiều cho bạn trong quá trình đầu tư thực tế. Đấy là chưa kể, có những khoá học được dựng lên nhằm mục đích lừa đảo, người tham gia phải đóng một khoản phí, hướng dẫn đầu tư trên một sàn giao dịch giả lập, thu được một khoản lợi nhuận nhất định, nhưng đến khi đầu tư tiếp thì không thể lấy được tiền về. Điều này nhắc với bạn vấn đề gì? Đó chính là, trước khi tham gia một khoá học, một chương trình hay thậm chí một sàn giao dịch nhất định, việc của bạn là phải tìm hiểu xem, khoá học do ai tổ chức, ai là người hướng dẫn, người này có vị thế như thế nào trong lĩnh vực. Lựa chọn đúng sẽ giúp được bạn rất nhiều trong thực tiễn đầu tư bởi những người này đã đem quá trình đầu tư của họ bao gồm nhiều thất bại đắng cay gói gọn trong một khoá học và chia sẻ với bạn.
Lừa đảo khi mở tài khoản ở các sàn giao dịch Forex lừa đảo
Chắc hẳn các bạn cũng nắm được, luật pháp Việt Nam chưa có quy định điều chỉnh về hoạt động của những sàn giao dịch forex, chưa kể Ngân hàng nhà nước Việt Nam chưa hề cấp phép cho bất kỳ tổ chức nào ngoài tổ chức tín dụng được phép giao dịch ngoại hối. Do vậy, tại thị trường Việt Nam hiện tại tồn tại hai loại sàn giao dịch Forex. Một loại chiếm tỉ lệ vô cùng vô cùng nhỏ, chính là các sàn Forex lớn và uy tín của nước ngoài, những sàn này vốn được đăng ký hoạt động theo luật pháp của quốc gia nơi nó thành lập. Và loại thứ hai, phải chiếm tới 99% các sàn giao dịch hiện nay tại Việt Nam, chính là những sàn chui không đăng ký theo luật nào, thậm chí để trader bị nhầm tưởng, các sàn này còn lấy tên giống các sàn giao dịch Forex được phép trên thế giới, loại này chính là các sàn forex lừa đảo. Khi bạn chọn nhầm và mở tài khoản ở những sàn này, “chủ sàn” và “những nhà môi giới” của bạn sẽ dùng các cách để làm hao hụt tài khoản của bạn. Điểm chung của những sàn được kể đến sau này chính là không có giấy phép, lượng truy cập rất thấp và chủ yếu đến từ Việt Nam, lực lượng môi giới chào mời đông đảo, sử dụng đòn bẩy lớn…
Uỷ thác tiền cho một cá nhân, tổ chức đầu tư
Hình thức này nói một cách đơn giản chính là bạn giao tiền đầu tư của bạn cho một cá nhân hay một tổ chức nào đó để họ thay bạn đầu tư chơi Forex. Thường thì các tổ chức này sẽ cam kết với bạn một mức lợi nhuận hàng tháng nào đó và yêu cầu bạn cung cấp cho họ một số tiền đầu tư nhất định.
Vốn việc uỷ thác cho một tổ chức, cá nhân để đầu tư vào lĩnh vực mình không có kinh nghiệm là một hình thức đầu tư khôn ngoan. Tuy nhiên vấn đề ở đây là bạn phải nắm rõ thông tin về tổ chức, cá nhân mà mình uỷ thác này. Không thể chỉ bởi vì người đó “rất thành công” trong việc đầu tư Forex và bởi vì tin tưởng mà bạn uỷ thác cho họ khoản tiền của mình để họ thay mình đầu tư. Hầu hết các trường hợp tố giác tại cơ quan có thẩm quyền ở Việt Nam đều rơi vào trường hợp này. Đó chính là, bỗng dưng người được uỷ thác biến mất “không thấy tăm hơi”. Hoặc trường hợp khác cũng có thể kể đến như là cá nhân, tổ chức được uỷ thác lợi dụng sự tín nhiệm của nhà đầu tư để cố tình làm cháy tài khoản và thu được khoản tiền nhất định./.
